Marketing & ROI
Calculadora de flujo de caja
Introduce las partidas operativas, de inversión y de financiación para calcular el flujo de caja neto: la verdadera medida de si un negocio genera o consume efectivo.
Enter positive values for inflows and outflows - use the sign indicator to set whether each item is cash in (+) or cash out (−). Outflows are treated as negative by default for investing and financing activities.
Operating Activities
Investing Activities
Financing Activities
All calculations happen instantly in your browser. No data is sent to any server.
Cómo funciona Calculadora de flujo de caja
Net Cash Flow = Operating CF + Investing CF + Financing CF
Operating CF: Cash from core business, net income, depreciation (add back), working capital changes.
Investing CF: Usually negative, capital expenditure, acquisitions, asset purchases (outflows) and asset sales (inflows).
Financing CF: Debt repayment, dividend payments (outflows) and new borrowing, equity issuance (inflows).
A positive net cash flow means more cash came in than went out. A healthy business typically has strong positive operating CF funding negative investing CF (growth capex).
Calculadora de flujo de caja Análisis y planificación estratégica
Good estimates help you plan your money with confidence. Use the numbers from the Calculadora de flujo de caja to set realistic goals, cut extra costs, and make smart financial decisions.
Planning Ahead
Small changes add up fast over time. Checking your numbers often helps you stay on track and build strong savings habits.
Smart Budgeting
Always pair your calculations with real daily spending needs. Keeping an emergency fund gives you peace of mind and flexibility.
Calculadora de flujo de caja Preguntas frecuentes
¿Por qué el flujo de caja difiere del beneficio?
El beneficio es una medida contable que incluye partidas no monetarias (depreciación, devengos) y diferencias de calendario (ingresos reconocidos antes de recibir el efectivo). El flujo de caja muestra el movimiento real del efectivo. Una empresa rentable puede tener un flujo de caja negativo si está creciendo rápido o tiene malas cuentas por cobrar.
¿Qué es el flujo de caja libre?
Flujo de caja libre (FCF) = Flujo de caja operativo − Gastos de capital. Es el efectivo disponible tras mantener y hacer crecer la base de activos: lo disponible para pagar deuda, dividendos, recompras o reinversión. El FCF suele considerarse la mejor medida de la salud del negocio.
¿Por qué la depreciación se vuelve a sumar en el flujo de caja operativo?
La depreciación reduce el beneficio contable pero no es una salida de efectivo: el efectivo salió del negocio cuando se compró el activo. Volver a sumarla a los ingresos netos convierte el beneficio por devengo en beneficio en efectivo.
¿Qué significa un flujo de caja operativo negativo?
Que el negocio principal está consumiendo más efectivo del que genera. Para una startup o un negocio en rápido crecimiento, esto puede ser aceptable a corto plazo. Para un negocio maduro, un flujo de caja operativo negativo sostenido señala un problema grave.
¿Qué es un estado de flujo de caja?
Un estado financiero formal (uno de los «Tres Grandes», junto con la cuenta de resultados y el balance) que clasifica todos los movimientos de efectivo en actividades operativas, de inversión y de financiación durante un periodo, conciliando los ingresos netos con el cambio en el saldo de efectivo.
Are the numbers I enter into this calculator saved or tracked?
No. Every calculation runs right inside your browser using local code. Your salary, debts, and loan numbers stay completely private. Nothing is ever saved or sent to any server.
How should I account for taxes, inflation, and unexpected fees?
Most formulas show baseline estimates. In real life, keep local taxes, inflation, and bank fees in mind so your budget matches your actual costs.
Financial Calculation Disclaimer
The results from the Cash Flow Calculator are for general informational and educational use only. They are based on standard mathematical formulas and the numbers you enter.
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