Marketing & ROI
Cashflow-Rechner
Geben Sie operative, investive und Finanzierungspositionen ein, um den Netto-Cashflow zu berechnen – das wahre Maß dafür, ob ein Unternehmen Cash generiert oder verbraucht.
Enter positive values for inflows and outflows - use the sign indicator to set whether each item is cash in (+) or cash out (−). Outflows are treated as negative by default for investing and financing activities.
Operating Activities
Investing Activities
Financing Activities
All calculations happen instantly in your browser. No data is sent to any server.
So funktioniert Cashflow-Rechner
Net Cash Flow = Operating CF + Investing CF + Financing CF
Operating CF: Cash from core business, net income, depreciation (add back), working capital changes.
Investing CF: Usually negative, capital expenditure, acquisitions, asset purchases (outflows) and asset sales (inflows).
Financing CF: Debt repayment, dividend payments (outflows) and new borrowing, equity issuance (inflows).
A positive net cash flow means more cash came in than went out. A healthy business typically has strong positive operating CF funding negative investing CF (growth capex).
Cashflow-Rechner Einblicke & strategische Planung
Good estimates help you plan your money with confidence. Use the numbers from the Cashflow-Rechner to set realistic goals, cut extra costs, and make smart financial decisions.
Planning Ahead
Small changes add up fast over time. Checking your numbers often helps you stay on track and build strong savings habits.
Smart Budgeting
Always pair your calculations with real daily spending needs. Keeping an emergency fund gives you peace of mind and flexibility.
Cashflow-Rechner Häufige Fragen
Warum unterscheidet sich der Cashflow vom Gewinn?
Gewinn ist eine buchhalterische Größe, die nicht zahlungswirksame Posten (Abschreibungen, Rückstellungen) und zeitliche Differenzen (Umsatz vor Zahlungseingang erfasst) enthält. Der Cashflow zeigt tatsächliche Geldbewegungen. Ein profitables Unternehmen kann cashflow-negativ sein, wenn es schnell wächst oder schlechte Forderungen hat.
Was ist der freie Cashflow?
Freier Cashflow (FCF) = operativer Cashflow − Investitionsausgaben. Es ist das Cash, das nach Erhalt und Ausbau der Anlagenbasis verfügbar ist – für Schuldentilgung, Dividenden, Aktienrückkäufe oder Reinvestition. FCF gilt oft als bestes Maß für die Unternehmensgesundheit.
Warum werden Abschreibungen im operativen Cashflow wieder hinzugerechnet?
Abschreibungen mindern den buchhalterischen Gewinn, sind aber kein Geldabfluss – das Geld verließ das Unternehmen beim Kauf der Anlage. Die Hinzurechnung zum Nettoeinkommen wandelt den Periodengewinn in Cashgewinn um.
Was bedeutet ein negativer operativer Cashflow?
Das Kerngeschäft verbraucht mehr Cash, als es generiert. Für ein Startup oder schnell wachsendes Unternehmen kann das kurzfristig akzeptabel sein. Für ein reifes Unternehmen signalisiert ein anhaltend negativer operativer Cashflow ein ernstes Problem.
Was ist eine Kapitalflussrechnung?
Ein formeller Finanzbericht (einer der „Big Three“ neben Gewinn- und Verlustrechnung und Bilanz), der alle Geldbewegungen eines Zeitraums in operative, investive und Finanzierungstätigkeit klassifiziert und das Nettoeinkommen mit der Veränderung des Kassenbestands abstimmt.
Are the numbers I enter into this calculator saved or tracked?
No. Every calculation runs right inside your browser using local code. Your salary, debts, and loan numbers stay completely private. Nothing is ever saved or sent to any server.
How should I account for taxes, inflation, and unexpected fees?
Most formulas show baseline estimates. In real life, keep local taxes, inflation, and bank fees in mind so your budget matches your actual costs.
Financial Calculation Disclaimer
The results from the Cash Flow Calculator are for general informational and educational use only. They are based on standard mathematical formulas and the numbers you enter.
BeYourTools is not a bank, lender, or financial advisor. This tool does not provide official tax or legal advice. Real rates and fees depend on your lender and local rules. For major financial decisions, please speak with a qualified professional. Read our complete Financial & Legal Disclaimer.